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溫州千億民間資本集體返鄉(xiāng) 觀望政策變化
發(fā)布日期：2010/1/3
來(lái)源：經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)
作者：陳周錫
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溫州千億民間資本集體返鄉(xiāng) 觀望政策變化
經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 記者陳周錫“你有什么投資渠道嗎？”溫州商人胡衛(wèi)國(guó)發(fā)現(xiàn)朋友最近經(jīng)常會(huì)這樣問(wèn)他。“在外投資受挫后提早返鄉(xiāng)的溫州商人，似乎一下子失去了投資方向，現(xiàn)在他們都在翹首觀望，迫切尋求下一個(gè)投資方向。”胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)。
之前，中央政府拿出一攬子經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃方案時(shí)明確表示，4萬(wàn)億經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃成敗的關(guān)鍵在于能否撬動(dòng)民間資本。但一年過(guò)去了，擁有6000多億元民間資本的溫州，2009年以來(lái)新增居民儲(chǔ)蓄屢創(chuàng)新高，最近3個(gè)月呈現(xiàn)出明顯的“活期化”傾向，定期存款余額以每月10個(gè)億的速度下降。
諸多企業(yè)、研究人士最近接受本報(bào)采訪時(shí)表示，溫州民間資本開(kāi)始由以前的“猛龍過(guò)江”，向現(xiàn)在的“按兵不動(dòng)”、“隨時(shí)待命”狀態(tài)轉(zhuǎn)變。胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)，他的朋友最近都在觀望政策的變化，如果政府引導(dǎo)合理恰當(dāng)，民間資本將成為新一輪經(jīng)濟(jì)刺激的引擎。
民資集體返鄉(xiāng)
胡衛(wèi)國(guó)在非洲做生意已經(jīng)15年，是第一批進(jìn)入非洲的中國(guó)商人，目前在喀麥隆、尼日利亞等國(guó)均有自己的商業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。他說(shuō)，2009年圣誕節(jié)生意是歷年來(lái)最差的，不是產(chǎn)品賣不出去，而是利潤(rùn)越來(lái)越低。
在金融危機(jī)影響下，和絕大部分中國(guó)商人一樣，他的海外生意在2008年就已經(jīng)下滑。胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)，現(xiàn)在來(lái)非洲經(jīng)商的中國(guó)人越來(lái)越多，銷售的大多是鞋革、服裝等傳統(tǒng)產(chǎn)品，互相競(jìng)爭(zhēng)已使利潤(rùn)下降至10％-20％。
胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)，他接觸的很多中國(guó)商人，在艱難守護(hù)海外生意的同時(shí)，資金流向已經(jīng)發(fā)生變化：大部分人開(kāi)始把部分資金轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)，尋找新的投資機(jī)會(huì)；一部分人則逐漸淡出原有行業(yè)，向新興的產(chǎn)品領(lǐng)域拓展。
事實(shí)上，外貿(mào)依存度較高的中國(guó)傳統(tǒng)商品，在去年海外市場(chǎng)遭到了前所未有的打擊。
2009年6月底，俄羅斯以打擊“灰色清關(guān)”的名義，突然下令關(guān)閉莫斯科切爾基佐沃大市場(chǎng)，對(duì)出口俄羅斯的中國(guó)企業(yè)影響巨大。據(jù)有關(guān)商會(huì)聯(lián)合統(tǒng)計(jì)，估計(jì)有直接損失的中國(guó)企業(yè)約為2萬(wàn)家，有連帶損失的企業(yè)3萬(wàn)多家，直接經(jīng)濟(jì)損失400多億元。
其中，溫州商人上報(bào)的損失超過(guò)8億美元。據(jù)溫州鞋革行業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)查，至少有400家溫州鞋企遭受直接損失。蜘蛛王集團(tuán)董事長(zhǎng)助理金暉說(shuō)，此事件使部分在俄經(jīng)營(yíng)戶銷售鏈斷裂，已經(jīng)影響到溫州鞋革供應(yīng)鏈上下游企業(yè)，甚至威脅到上百家溫州鞋企的生存。據(jù)介紹，去年下半年溫州鞋革對(duì)俄出口急劇下降，一部分溫州經(jīng)銷商已經(jīng)回國(guó)。
從2009年11月24日開(kāi)始，羅馬尼亞布加勒斯特市有關(guān)部門(mén)，對(duì)當(dāng)?shù)厝A商集中經(jīng)營(yíng)的尼羅市場(chǎng)進(jìn)行了檢查，并查封了300多家商鋪。此后在中國(guó)駐羅馬尼亞大使館的介入?yún)f(xié)調(diào)下，羅馬尼亞稅務(wù)總局局長(zhǎng)親自回信，被查封店鋪已在去年12月初恢復(fù)營(yíng)業(yè)。據(jù)了解，尼羅市場(chǎng)有5000多家商鋪，其中經(jīng)營(yíng)者以溫商居多，主要銷售服裝、家電等小商品。
屋漏偏逢連夜雨。
除了海外市場(chǎng)，溫商在國(guó)內(nèi)投資也多有受挫，其中影響最大的無(wú)疑是山西煤改事件。據(jù)人民銀行杭州中心支行調(diào)查，溫州投資省外煤礦的500億元民間資金將損失150億元左右，主要是資產(chǎn)評(píng)估損失、停工停產(chǎn)損失，以及機(jī)會(huì)成本與社會(huì)就業(yè)的損失，從而影響民間資金安全、區(qū)域金融穩(wěn)定與民間投資行為等。
“很多人已提早回家過(guò)年，或者不敢回家過(guò)年。”胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)，一系列海外市場(chǎng)的遭遇，讓一部分溫州商人不再眷戀傳統(tǒng)商貿(mào)，他們已切身體會(huì)到，傳統(tǒng)產(chǎn)品再這樣低價(jià)競(jìng)爭(zhēng)下去，他們的生意遲早都會(huì)完蛋，于是開(kāi)始把資金轉(zhuǎn)回國(guó)內(nèi)。
據(jù)人行溫州支行統(tǒng)計(jì)，2009年初，由于外出投資資金回流，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩、微觀主體觀望情緒濃厚和資金從資本市場(chǎng)撤出現(xiàn)象增多，大量資金以儲(chǔ)蓄存款形式滯留下來(lái)。2009年1月，溫州市新增存款近350億元，是去年同期的近3倍，為10年以來(lái)的最高水平。
之前人行溫州支行有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人說(shuō)，到2009年5月底，溫州市儲(chǔ)蓄額達(dá)2506億元，抽樣調(diào)查顯示民間借貸650億元左右，這就有3156多億元資金，這還不包括25萬(wàn)左右個(gè)體戶的存款、量大面廣的社會(huì)集資、通過(guò)400多家注冊(cè)與不注冊(cè)的擔(dān)保公司、幾十家典當(dāng)行發(fā)生的中介性民間借貸，也不包括60萬(wàn)海外溫商在溫州25億美金左右的個(gè)人外匯存款。據(jù)此他保守分析，溫州民間流動(dòng)資金逾3000億元。
早在2008年末溫州市銀監(jiān)會(huì)就匡算，溫州民間資本高達(dá)6000億元之巨。“我估計(jì)，今年回鄉(xiāng)的資金會(huì)明顯增多，我周邊朋友都在尋找投資機(jī)會(huì)。”胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)，溫州一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)的資本積累已高度發(fā)達(dá)，瑞安馬嶼鎮(zhèn)一個(gè)人口只有4000余人的鄉(xiāng)，資產(chǎn)超過(guò)1億元的就有34個(gè)。
實(shí)業(yè)吸金乏力
由于缺少有效的對(duì)接平臺(tái)，這些民間資本在過(guò)去幾年如“猛龍過(guò)江”，在全國(guó)各地四處炒房，這不僅讓溫州資本毀譽(yù)參半，更使實(shí)體經(jīng)濟(jì)不斷“失血”。
從非洲回到國(guó)內(nèi)后，胡衛(wèi)國(guó)在老家溫州瑞安一直忙著廠房建設(shè)，計(jì)劃生產(chǎn)一種新型建筑材料，何時(shí)投產(chǎn)還在觀望中。他說(shuō)，他沒(méi)炒過(guò)一套房子，還是喜歡做實(shí)體企業(yè)，這樣讓人感到踏實(shí)可靠，收入源遠(yuǎn)流長(zhǎng)，不至于擔(dān)驚受怕。“我做貿(mào)易起家至今，知道實(shí)業(yè)才是國(guó)富民強(qiáng)的資本。”他說(shuō)。
然而，胡衛(wèi)國(guó)很快發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)跟不上潮流，周邊的大部分朋友都選擇去做投資，且財(cái)富增長(zhǎng)之快讓他望塵莫及。“你最近在投資什么？”這是去年朋友交流時(shí)經(jīng)常聽(tīng)到的話，這讓胡衛(wèi)國(guó)難以啟齒說(shuō)自己還在辦廠。
言談之間胡衛(wèi)國(guó)免不了有些失落，當(dāng)年在他帶領(lǐng)下發(fā)展起來(lái)的一些年輕朋友，在投資房地產(chǎn)暴富后，現(xiàn)在都懶得和他聯(lián)絡(luò)。
胡衛(wèi)國(guó)的一個(gè)朋友2009年初投入400萬(wàn)元去炒房，短短一年時(shí)間不到，就已經(jīng)賺到了1800萬(wàn)元，“辦任何企業(yè)，也沒(méi)有炒房來(lái)的錢(qián)快、來(lái)的錢(qián)多，你說(shuō)他還會(huì)有心思去做企業(yè)嗎！”胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)。
在豐厚利潤(rùn)的刺激下，溫州已經(jīng)形成一種“全民投資”氛圍。民資瘋狂集結(jié)房地產(chǎn)，造就溫州超越北京、上海、廣州等一線城市，成為全國(guó)商品房?jī)r(jià)格最高的地方。
人行溫州支行的一項(xiàng)調(diào)查報(bào)告顯示，從被調(diào)查的房地產(chǎn)企業(yè)銷售情況來(lái)看，以投資為目的的購(gòu)房人約占整個(gè)樓市購(gòu)房人的1/3。
溫州市金融辦一份調(diào)研報(bào)告也稱，近幾年，溫州的民間資本特別喜歡游走在房地產(chǎn)、煤炭金屬采礦業(yè)、資本市場(chǎng)等領(lǐng)域。
胡衛(wèi)國(guó)認(rèn)為，實(shí)體企業(yè)的不景氣，使溫州民資更加青睞房地產(chǎn)。
溫州市發(fā)改委一份調(diào)查材料稱，由于國(guó)際需求下降、行業(yè)產(chǎn)能過(guò)剩、原材料價(jià)格波動(dòng)等原因，出口型工業(yè)企業(yè)普遍存在產(chǎn)品價(jià)格下降的問(wèn)題，增產(chǎn)不增收，甚至是減收，利潤(rùn)空間下降，“價(jià)賤傷工”的現(xiàn)象普遍。
溫州中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)周德文說(shuō)，溫州制造業(yè)確實(shí)在回暖，但并沒(méi)有外界所說(shuō)的那么樂(lè)觀、那么好。2008年底調(diào)查顯示，39.1％的中小企業(yè)處于停產(chǎn)半停產(chǎn)狀態(tài)，現(xiàn)在這一數(shù)字已經(jīng)下降一半。另外，規(guī)模以上企業(yè)還是困難重重，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2009年前9個(gè)月，溫州規(guī)模以上企業(yè)有665家虧損，同比增長(zhǎng)56.5％。
現(xiàn)在，一些溫商對(duì)前景比較迷茫，他們不再把資金投入到傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，同時(shí)也難找到新的產(chǎn)業(yè)投資渠道。胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)，在現(xiàn)有市場(chǎng)下，周邊朋友普遍感覺(jué)做企業(yè)很累，想升級(jí)升不了，想轉(zhuǎn)型更不容易。
有人建議去投資投入成本大、產(chǎn)出周期長(zhǎng)的高新科技行業(yè)。胡衛(wèi)國(guó)說(shuō)，這對(duì)大部分溫商并不適用，與他們一直以來(lái)形成的“投資少、見(jiàn)效快”的功利思維相沖突。何況，溫州科技人才匱乏、土地成本高企等不利因素是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的硬傷。
同時(shí)胡衛(wèi)國(guó)不禁說(shuō)，有過(guò)高額回報(bào)的投資經(jīng)歷后，這些民間資金還會(huì)去投資利潤(rùn)有限的制造業(yè)嗎？據(jù)了解，目前很多溫州規(guī)模以上的制造企業(yè)，都在開(kāi)發(fā)準(zhǔn)入門(mén)檻很低的房地產(chǎn)項(xiàng)目。資本突圍新途
溫州正嘗試引導(dǎo)這些處于彷徨之地的民間資本建立金融服務(wù)平臺(tái)，同時(shí)破解中小企業(yè)的融資難題。
2009年12月19日，浙江中安擔(dān)保集團(tuán)公司舉行了一場(chǎng)盛大的開(kāi)張儀式。該集團(tuán)由5家控股子公司組合而成，總注冊(cè)資金2.3億元，成為浙江省第一家民營(yíng)擔(dān)保集團(tuán)。
溫州政府重振擔(dān)保業(yè)的“推手”跡象明顯。2009年8月，溫州市經(jīng)貿(mào)委、溫州銀行和9家擔(dān)保公司組成“溫州聯(lián)盟信用擔(dān)保中心有限公司”，共同搭建中小企業(yè)貸款擔(dān)保平臺(tái)，溫州銀行通過(guò)該平臺(tái)向中小企業(yè)成長(zhǎng)貸款項(xiàng)目總額授信30億元。
同時(shí)，為擔(dān)保業(yè)建立了人才培養(yǎng)機(jī)制，市經(jīng)貿(mào)委和溫州大學(xué)城市學(xué)院簽訂人才培養(yǎng)戰(zhàn)略合作協(xié)議，在全國(guó)首創(chuàng)擔(dān)保專業(yè)班。
“力爭(zhēng)3年內(nèi)，將業(yè)務(wù)做到10億元。”浙江中安擔(dān)保集團(tuán)董事長(zhǎng)譚建國(guó)表示，成立集團(tuán)后，除開(kāi)展貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)外，還將經(jīng)營(yíng)實(shí)業(yè)投資、投資管理等綜合型金融投資服務(wù)業(yè)務(wù)。
擔(dān)保業(yè)對(duì)于解決不符合銀行信貸條件的中小企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)之間的融資斷層問(wèn)題起了相當(dāng)大的作用。
根據(jù)溫州市經(jīng)貿(mào)委統(tǒng)計(jì)，截至2009年9月，擔(dān)保業(yè)的總注冊(cè)資金達(dá)到了13億。根據(jù)擔(dān)保比例，13億資金起碼可以舒緩當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)融資114億，累計(jì)被擔(dān)保企業(yè)達(dá)1萬(wàn)多戶。一位投行人士認(rèn)為，地方已經(jīng)行動(dòng)起來(lái)，建立金融服務(wù)平臺(tái)，疏導(dǎo)、規(guī)范民間投資，服務(wù)于中小企業(yè)。
2009年12月18日，溫州市金融辦副主任葉新明在溫州舉行的“后危機(jī)時(shí)代的結(jié)構(gòu)性機(jī)遇——上海證券2010年投資策略會(huì)”上表示，以上市企業(yè)、投資板塊、金融建設(shè)為目標(biāo)，溫州正在積極籌建“溫州股權(quán)交易中心”。
葉新明說(shuō)，在今后一段時(shí)期，溫州將根據(jù)浙江省三大經(jīng)濟(jì)建設(shè)的要求，打造溫州金融地區(qū)，為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。他期待著更多的金融機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)進(jìn)入溫州，共同推進(jìn)溫州金融建設(shè)，實(shí)現(xiàn)溫州經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)移升級(jí)。2009年11月末，溫州已有18家證券公司。
在溫州永嘉甌北建鎮(zhèn)20周年大會(huì)上，一位知情人士透露，10萬(wàn)永嘉農(nóng)民1萬(wàn)多家超市“軍團(tuán)”，將組建萬(wàn)家超市集團(tuán)。標(biāo)準(zhǔn)化與規(guī)模化均實(shí)現(xiàn)后，再統(tǒng)一上市，預(yù)計(jì)時(shí)間為5-6年。上市后，集團(tuán)公司目標(biāo)為年銷售額超200億元，年凈利潤(rùn)超10億元，市值達(dá)200億元以上。“力爭(zhēng)通過(guò)同行整合，阻擊正在進(jìn)軍三、四線城市市場(chǎng)的外資零售巨頭。”
溫州中小企業(yè)促進(jìn)會(huì)會(huì)長(zhǎng)周德文說(shuō)，金融業(yè)、創(chuàng)投（PE）或?qū)⒊蔀闇刂菝褓Y的下一個(gè)投資方向。
之前，溫州多家民企已在本地和外地涉足金融投資，比如奧康集團(tuán)就在湖北黃岡投資設(shè)立了一家小額貸款公司。溫州市金融辦統(tǒng)計(jì)，目前溫州已開(kāi)業(yè)的小額貸款公司11家，注冊(cè)資本達(dá)16.1億元。
作為全國(guó)首個(gè)金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，溫州企業(yè)之前成立了多家創(chuàng)投公司。據(jù)了解，神力集團(tuán)、正泰集團(tuán)、佑利集團(tuán)、環(huán)宇集團(tuán)等溫州傳統(tǒng)型企業(yè)，都以合伙或股份制公司的形式成立了創(chuàng)業(yè)投資公司。目前在溫州本土從事PE的企業(yè)大概有七八家，包括環(huán)亞、通泰、恒生資產(chǎn)、首華創(chuàng)投、溫商創(chuàng)投、國(guó)瑞創(chuàng)投等；溫州以外地區(qū)，溫州人創(chuàng)辦的PE也有十余家，如正泰在上海創(chuàng)立的云杉等。
周德文認(rèn)為，從投資實(shí)業(yè)到投資資本市場(chǎng)，溫商將面臨觀念的艱難轉(zhuǎn)變。
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